Quotidiano di informazione giuridica
Blocco conti correnti: i casi in cui il pignoramento è possibile e le tutele per i depositi necessari al sostentamento del debitore Il pignoramento dei conti correnti è una procedura che può essere attuata nei confronti di un debitore per recuperare un credito vantato da un creditore. Tuttavia, non sempre è possibile procedere al blocco … Leggi tutto
Controlli Antiriciclaggio: responsabilità penale e amministrativa in caso di omessa o tardiva segnalazione di operazioni sospette Lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo: due obiettivi prioritari per gli Stati e le istituzioni finanziarie di tutto il mondo. Per raggiungere tali obiettivi, sono stati introdotti controlli antiriciclaggio che impongono agli operatori economici di … Leggi tutto
cartolarizzazione delle sofferenze: cessione di crediti in bonis e le regole per i veicoli di cartolarizzazione costituiti all’estero La cartolarizzazione delle sofferenze è diventata negli ultimi anni uno strumento sempre più utilizzato dalle banche per liberarsi dei crediti deteriorati presenti nei loro bilanci. Questa operazione consente alle istituzioni finanziarie di trasferire i crediti problematici a … Leggi tutto
Contenzioso su interessi usurari: giurisprudenza sul tasso soglia oltre il quale scatta la nullità di patti e contratti Negli ultimi anni, il contenzioso sui tassi di interesse applicati ai prestiti ha assunto un ruolo di grande rilevanza nel panorama giuridico italiano. In particolare, si è sviluppata una vasta giurisprudenza sul tasso soglia oltre il quale … Leggi tutto
segnalazioni OLAF: responsabilità dell’intermediario nella comunicazione a organismi UE di sospette frodi sul bilancio Le segnalazioni OLAF rappresentano uno strumento fondamentale per la lotta alle frodi che coinvolgono il bilancio dell’Unione Europea. L’OLAF, acronimo di Ufficio Europeo per la Lotta Antifrode, è l’organismo responsabile dell’indagine e della prevenzione delle frodi che coinvolgono i fondi dell’UE. … Leggi tutto
Consolidamento del debito: accordo tra intermediario e privato per la ristrutturazione di posizioni deteriorate Il consolidamento del debito è una soluzione che sempre più persone stanno considerando per gestire in modo più efficace le proprie finanze. Questa strategia permette di riorganizzare i debiti in un unico prestito, con l’obiettivo di ottenere un tasso di interesse … Leggi tutto
Blocco e dissequestro dei conti correnti: garanzie per il correntista nei procedimenti giudiziari a suo carico Il blocco dei conti correnti rappresenta una misura cautelare che può essere adottata nell’ambito di un procedimento giudiziario a carico di un correntista. Tale misura, che può essere disposta da un giudice, ha lo scopo di garantire l’efficacia dell’esecuzione … Leggi tutto
Portabilità del conto: diritto del correntista a trasferire il rapporto da una banca all’altra con la stessa operatività La portabilità del conto bancario è un diritto del correntista che gli consente di trasferire il proprio rapporto da una banca all’altra, mantenendo inalterate le modalità operative e i servizi offerti. Questa possibilità è stata introdotta per … Leggi tutto
Nuovi pagamenti: regole per i servizi di moneta elettronica, wallet digitali e operazioni tramite carte prepagate Negli ultimi anni, l’evoluzione tecnologica ha portato a una rivoluzione nei sistemi di pagamento. Sempre più persone utilizzano servizi di moneta elettronica, wallet digitali e carte prepagate per effettuare transazioni in modo rapido e sicuro. Tuttavia, l’utilizzo di questi … Leggi tutto
Tutela dei minori: risparmi e investimenti indicizzati al profilo di rischio e alle finalità del titolare La tutela dei minori è un tema di fondamentale importanza, che richiede l’adozione di misure adeguate per garantire il benessere e la sicurezza dei più giovani. Tra le varie questioni che riguardano la tutela dei minori, vi è quella … Leggi tutto