diritto bancario

I rigorosi controlli sull’affidabilità degli acquirenti societari

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immagini o video personali di minori

I rigorosi controlli sull’affidabilità degli acquirenti societari L’acquisizione di una società è un processo complesso che richiede una serie di controlli e valutazioni per garantire l’affidabilità degli acquirenti societari. Questi controlli sono fondamentali per proteggere gli interessi delle parti coinvolte e per garantire la stabilità e la continuità dell’azienda oggetto di acquisizione. Iniziamo analizzando i … Leggi tutto

Cessione del quinto: responsabilità patrimoniale solidale della banca, datore di lavoro e cedente del credito in caso di inadempimento del debitore

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Il ruolo del perito di parte nei processi penali

Cessione del quinto: responsabilità patrimoniale solidale della banca, datore di lavoro e cedente del credito in caso di inadempimento del debitore La cessione del quinto dello stipendio è una forma di finanziamento molto diffusa in Italia, che consente ai lavoratori dipendenti di ottenere un prestito con rate mensili trattenute direttamente dallo stipendio. Questa forma di … Leggi tutto

Servizi di prestito: disciplina dell’intermediazione nel credito al consumo, modalità applicazione e revoca della licenza

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Tutte le sfumature della violenza di genere

Servizi di prestito: disciplina dell’intermediazione nel credito al consumo, modalità applicazione e revoca della licenza L’intermediazione nel credito al consumo è un settore che richiede una regolamentazione precisa e dettagliata per garantire la tutela dei consumatori e la corretta gestione delle operazioni finanziarie. In Italia, la disciplina di questa attività è stabilita dal Testo Unico … Leggi tutto

Operazioni transfrontaliere: attività di filiali, succursali e banche estere che operano in Italia tramite libertà di stabilimento o di prestazione di servizi

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La recidiva e i fattori di rischio di commissione di reati

Operazioni transfrontaliere: attività di filiali, succursali e banche estere che operano in Italia tramite libertà di stabilimento o di prestazione di servizi Le operazioni transfrontaliere rappresentano una realtà sempre più diffusa nel contesto economico internazionale. In particolare, nel settore bancario, le banche estere che operano in Italia svolgono un ruolo di rilievo, offrendo servizi finanziari … Leggi tutto

Contenzioso Isee: limiti alla previsione di penali, decadenza da benefici e interessi in caso di variazione della situazione reddituale e patrimoniale

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Tutte le sfumature della violenza di genere

Contenzioso Isee: limiti alla previsione di penali, decadenza da benefici e interessi in caso di variazione della situazione reddituale e patrimoniale L’Indicatore della Situazione Economica Equivalente (Isee) è uno strumento fondamentale per la valutazione della situazione economica di un nucleo familiare. Esso viene utilizzato per l’accesso a numerosi servizi e agevolazioni, come ad esempio l’assegnazione … Leggi tutto

Cartolarizzazione NPL: cessione di crediti deteriorati a società veicolo per finanziare l’acquisto di portafogli di posizioni in sofferenza

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Diritto di famiglia e diritto di successione: questioni di eredità familiare

cartolarizzazione NPL: cessione di crediti deteriorati a società veicolo per finanziare l’acquisto di portafogli di posizioni in sofferenza La cartolarizzazione NPL, acronimo di Non-Performing Loans, è una pratica finanziaria che consiste nella cessione di crediti deteriorati a società veicolo, al fine di finanziare l’acquisto di portafogli di posizioni in sofferenza. Questa operazione permette alle banche … Leggi tutto

Prelievi ATM: limiti e responsabilità della banca in caso di smarrimento o furto della carta con prelievo di contante da terzi

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Tutte le sfumature della violenza di genere

Prelievi ATM: limiti e responsabilità della banca in caso di smarrimento o furto della carta con prelievo di contante da terzi I prelievi di contante presso gli sportelli automatici (ATM) sono diventati una pratica comune per molti titolari di carte di credito o di debito. Tuttavia, è importante conoscere i limiti e le responsabilità della … Leggi tutto

Finanziamenti eccessivi: procedura di allerta in caso di incremento eccessivo e ingiustificato dell’esposizione del cliente verso l’intermediario

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Il ruolo del perito di parte nei processi penali

Finanziamenti eccessivi: procedura di allerta in caso di incremento eccessivo e ingiustificato dell’esposizione del cliente verso l’intermediario L’accesso al credito è un aspetto fondamentale per lo sviluppo delle attività economiche e per la realizzazione dei progetti personali. Tuttavia, è importante che i finanziamenti concessi siano adeguati alle reali esigenze del cliente e che non si … Leggi tutto

Segnalazioni Centrali Rischi: responsabilità per comunicazioni errate suscettibili di pregiudicare l’affidabilità creditizia del soggetto segnalato

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Il ruolo del perito di parte nei processi penali

Segnalazioni Centrali Rischi: responsabilità per comunicazioni errate suscettibili di pregiudicare l’affidabilità creditizia del soggetto segnalato Le Segnalazioni Centrali Rischi (SCR) rappresentano uno strumento fondamentale per le banche e gli istituti finanziari al fine di valutare l’affidabilità creditizia dei soggetti segnalati. Tuttavia, è importante sottolineare che la responsabilità per comunicazioni errate, che potrebbero pregiudicare l’affidabilità creditizia … Leggi tutto

Esercizio poteri di vigilanza: interventi correttivi in caso di mancato rispetto di norme e regole sulla solvibilità e stabilità

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La recidiva e i fattori di rischio di commissione di reati

Esercizio poteri di vigilanza: interventi correttivi in caso di mancato rispetto di norme e regole sulla solvibilità e stabilità L’esercizio dei poteri di vigilanza da parte delle autorità di controllo è fondamentale per garantire la stabilità e la solvibilità del sistema finanziario. In caso di mancato rispetto delle norme e delle regole sulla solvibilità e … Leggi tutto