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L’assegno non trasferibile diventa la regola, quello libero l’eccezione. È questa la novità più importante che scatta oggi e che obbedisce alla disciplina antiriciclaggio, il decreto legislativo 231/07 in vigore dal 29 dicembre scorso. Diventa infatti operativa una norma (l’articolo 49) che rivoluziona il modo di usare gli assegni. Quelli pari o superiori a 5mila euro diventano obbligatoriamente «non trasferibili».
Sono molte migliaia in tutta la Toscana e depositati ci sono milioni di euro. Ma tra poco, ad agosto, potrebbero essere espropriati. Sono i libretti postali "dormienti", quelli che da più di dieci anni non registrano alcun movimento, né in entrata né in uscita, e che contengono almeno più di 100 euro.
Lotta ai passaggi di soldi illegali ed ai pagamenti in nero. Dal prossimo 30 aprile cambieranno alcune regole fondamentali per assegni, libretti al portatore e denaro contante. Secondo quanto stabilito in particolare dagli articoli 49 e 50 del decreto legislativo n. 231/2007, dovranno essere applicate più severe norme antiriciclaggio, che garantiscono maggiore trasparenza e tracciabilità delle somme in movimento.
Il caso Alitalia tiene ancora banco. Ma nella ridda di dichiarazioni degli ultimi giorni molti sembrano aver dimenticato che la compagnia aerea è una società quotata. E che la Consob, dopo l’attuazione della direttiva Opa, ha in tali situazioni i poteri per garantire la trasparenza e la correttezza delle informazioni. Possiamo quindi sperare che il mistero della cordata fantasma sia tra breve svelato grazie all’intervento dell’Autorità di vigilanza.
Assegni, libretti al portatore, contanti, dal 30 aprile cambia tutto. Una piccola rivoluzione per le abitudini dei clienti: arriva una stretta sugli assegni, si limita l’uso del contante, si riduce il saldo dei libretti al portatore.
Angelo Castelli all’Adnkronos: ”Ho recuperato oltre 20 mln di euro che sono già nelle tasche dei clienti”. Il risarcimento più alto è quello ottenuto da Banca Desio, per circa 700mila euro
LA PROVA ED IL CONTENZIOSO NELLE OPERAZIONI E NEI SERVIZI BANCARI 26 Maggio 2010 – Palazzo Mezzanotte, Milano Le questioni più importanti nel contenzioso bancario del prossimo decennio: ¦ Le modalità di prova delle comunicazioni da parte della Banca nelle operazioni e nei servizi bancari ¦ La prova da parte della banca di avere correttamente … Leggi tutto
La Cassazione con la sentenza n.12028/2009, depositata nei giorni scorsi, ha sancito definitivamente che per valutare se il costo di un finanziamento è usuraio, deve essere inclusa nei conteggi anche la commissione di massimo scoperto. L‘articolo su aduc.it
Nella determinazione dei tasso effettivo globale praticato da un intermediario finanziario nei confronti del soggetto fruitore del credito deve tenersi conto anche della commissione di massimo scoperto, ove praticata. Tale interpretazione risulta avvalorata dalla normativa successivamente intervenuta in materia di contratti bancari. L’articolo su ipsoa.it
La Banca d’Italia ha bloccato l’emissione di nuove carte di credito da parte di American Express Europe dopo aver riscontrato delle irregolarità sotto i profili dell’usura, del riciclaggio e della trasparenza. Di recente la Banca d’Italia ha bloccato l’emissione di carte di credito anche da parte del Diners Club Italia. L’articolo su ilsole24ore.com